Płynność na budowie: czemu rentowna firma traci gotówkę

To jeden z najbardziej podstępnych problemów w budowlance. Firma jest rentowna na papierze, a na koncie pusto. I nikt do końca nie wie, gdzie się te pieniądze podziały.

Odpowiedź jest prosta. Rentowność to nie to samo co gotówka. Możesz zarabiać na każdej budowie i jednocześnie nie mieć czym zapłacić podwykonawcy w piątek.

Skąd się bierze ta dziura

Na budowie pieniądze wychodzą wcześniej, niż wchodzą.

Najpierw kupujesz materiał. Płacisz podwykonawcom. Finansujesz robotę z własnej kieszeni przez tygodnie. Dopiero potem wystawiasz fakturę, klient ma swoje 30 albo 60 dni, i kiedyś to wraca. Między „wyszło" a „wróciło" jest dziura, którą musisz z czegoś zatkać.

Im więcej budów naraz, tym większa dziura. Trzy inwestycje na różnych etapach to trzy strumienie kosztów i trzy opóźnione wpływy, które rzadko się równoważą w czasie.

Dlaczego tego nie widać na czas

Bo płynność to nie jedna liczba w Excelu. To suma należności, zobowiązań i terminów, która zmienia się każdego dnia.

Żeby wiedzieć, ile gotówki Ci zostanie za dwa tygodnie, musisz wiedzieć, kto i kiedy Ci zapłaci, komu i kiedy Ty masz zapłacić, i co jeszcze wpadnie. Ręcznie nikt tego nie składa na bieżąco. Więc dowiadujesz się o problemie wtedy, gdy zaczyna brakować, a nie wtedy, gdy dało się jeszcze zareagować.

A jak fakturujesz z opóźnieniem, sam pogłębiasz dziurę. Każdy dzień, w którym faktura leży niewystawiona, to dzień dłużej bez Twoich pieniędzy.

Jak nad tym zapanować

Potrzebujesz jednego widoku, który łączy faktury, płatności i terminy w obraz „ile realnie zostanie".

Wtedy widzisz z wyprzedzeniem, że za dwa tygodnie robi się ciasno, i możesz coś z tym zrobić. Przyspieszyć fakturę. Dogadać termin z dostawcą. Przesunąć zakup. Niejedna rentowna budowa stanęła nie dlatego, że była zła, tylko dlatego, że w złym momencie zabrakło gotówki, a nikt tego nie widział nadchodzącego.

Marżownik łączy faktury z KSeF, płatności i rozrachunki, więc należności, zobowiązania i marża są w jednym miejscu, na bieżąco. Zamiast „chyba damy radę" masz konkret.

Najczęstsze pytania

Jestem rentowny, a i tak brakuje mi gotówki. Jak to możliwe?

Rentowność liczy zysk, gotówka liczy moment. Zarabiasz na budowie, ale płacisz za nią wcześniej, niż klient płaci Tobie. Ta różnica w czasie to właśnie problem płynności.

Czy księgowość mi tego nie pokaże?

Księgowość pokazuje przeszłość i wynik, nie prognozę gotówki na najbliższe tygodnie. Do płynności potrzebujesz bieżącego obrazu należności i zobowiązań z terminami.

Od czego zacząć?

Od sprawdzenia, gdzie opóźnione faktury i brak obrazu płynności wpływają na decyzje. Na pokazie Marżownika zobaczysz ten proces na konkretnym przykładzie.

Na koniec

Rentowność mówi, czy interes ma sens. Płynność decyduje, czy dotrwasz do momentu, w którym ten sens zamieni się w pieniądze na koncie.

Najpierw zobacz, jak uporządkować ten proces. Zobacz pokaz Marżownika.